Evenement

Présentation thématique gratuite UFE Seattle : Retraite, optimisation du patrimoine et leurs aspects fiscaux (France et USA), Jeudi 8 février, 18h à Redmond


 

NOUVEAU: nous essayons de voir si il serait possible de webcaster et/ou d’enregistrer pour diffusion à la demande ultérieure cette présentation. Si vous ne pouvez pas venir et que vous êtes intéressés par l’un ou l’autre merci d’indiquer votre préférence (live avec potentiellement Q&A via le webcast vs. on-demand) en prenant une « place » sur universe: www.universe.com/UFES18-1 

L’UFE Seattle et BFM LLC, sont heureux de vous inviter à une réunion d’information sur la gestion de patrimoine et la fiscalité des Français vivant aux Etats-Unis. Elle sera animée par Patrick Bourbon, CFA, CFP, conseiller consulaire, président de l’UFE Chicago (2006-2014) et fondateur de Bourbon Financial Management (BFM).

De nombreux français ne sont pas au courant des déclarations des comptes en France. Résultats, de grosses amendes qui peuvent même être au-delà de la valeur du compte non déclaré ! Voir le cas: http://tinyurl.com/FBAR-Penalty

Si vous vous demandez:

  • Quels sont les impacts d’avoir un compte en France sur vos impôts/retraite
  • Comment éviter de mauvaises surprises avec l’IRS
  • Quelle est la meilleure stratégie long terme pour votre patrimoine

Si vous désirez mieux comprendre les aspects liés aux investissements long terme de type retraite, études ou patrimoniales (« wealth creation » ), en prenant compte de la spécificité d’une situation entre deux pays, cette présentation est pour vous.

Durant cette présentation gratuite (mais inscription obligatoire car les places sont limitées!), Patrick abordera les sujets suivants et répondra à vos questions sur ces derniers:

  • La fiscalité et les comptes défiscalisés (401k, IRA, etc.)
  • La diversification et son impact long-terme sur votre patrimoine
  • Performance des portefeuilles en tenant compte des aspects tels que l’inflation, le cours Euro/Dollar
  • La retraite et la santé : prévoir le futur

Le saviez-vous?

  • Une personne dans un couple en bonne santé de 65 ans a 43% de chance de vivre jusqu’a au moins 95 ans!
  • Si vous dépensez $55,000 par an, c’est équivalent à $100,000 lors de votre retraite dans 20 ans alors il faudrait épargner plus de deux million de dollars avant la retraite!
  • Si vous économisez $310 par mois à 20 ans, vous pourriez avoir $1M à la retraite mais si vous commencez à 50 ans, il faut économiser $3,294 par mois!
  • Manquer les 10 meilleurs jours de bourse dans les 20 dernières années et de voir la valeur de votre portefeuille diminuer de moitié !
  • Les frais universitaires pourraient être de $400,000 dans 18 ans!
  • La bourse américaine (S&P 500) est montée de plus de 340% ($10,000 est maintenant plus de $44,000) depuis Mars 2009!
  • Si vous économisez 2% en plus par an, vous aurez 50% de plus de retraite!
  • Si votre épargne gagne 1% de plus par an, elle pourrait durer 12 ans de plus à la retraite!
  • Les frais de santé sont en moyenne de plus de $266,000!

Agenda:

  • 18h00-18h15 : accueil
  • 18h15-19h15 : présentation
  • 19h15- ~19h30 : Q&A

Logistique :

  • Quand : Jeudi 8 février à 18h
  • Ou: Building 99, Microsoft Campus, Redmond – adresse et directions: www.aka.ms/99
  • Pour qui et combien : Ouvert à tous, gratuit, mais inscription obligatoire (place limitées !) sur
    www.universe.com/UFES18-1

En savoir plus sur l’intervenant :

Patrick Bourbon, CFA, CFP a vingt ans d’expérience dans la préservation et la gestion de patrimoines internationaux, la gestion des risques, l’allocation d’actifs et la sélection de fonds de placement en France et aux Etats-Unis (il a rencontré plus de 400 gérants de SICAV).

Avec l’aide de deux Français de Chicago, il crée Bourbon Financial Management en 2009 pour aider les familles à vivre la vie qu’ils souhaitent. Patrick est le Chairman de Stuart Investments, membre du conseil d’administration de Illinois Institute of Technology-Stuart School of Business, et le trésorier de South Shore Drill Team. Il a un Master en finance (Chicago) et un Diplôme d’ingénieur (Paris).

Questions ? contact@ufeseattle.org